中国人民银行等多部门在 2021 年 9 月 15 日发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确指出,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。U 币作为虚拟货币的一种,其交易同样不受法律保护。一旦涉及违法犯罪行为,将依据具体情节量刑。
若买卖 U 币的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,量刑将依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定。例如,定南县人民检察院提起公诉的徐某某案件,2023 年 11 月至 2024 年 1 月期间,徐某某在明知资金来源为诈骗所得的情况下,仍使用母亲名下支付宝账户接收刘某转账 64.3 万余元用于购买 U 币并转移至指定钱包地址。最终,徐某某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被判处有期徒刑三年十个月并处罚金 4 万元 。该条款规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金 。一般来说,掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的,通常会被认定为 “情节严重” 。
在孙吴法院审理的小杨案件中,小杨通过微信交易 U 币,三个月内交易流水金额达 1.2 亿元,非法获利 44 万余元,且其经手的虚拟币资金账户涉及多起电信网络诈骗案件。法院最终认定小杨构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,且属于情节严重。虽小杨系从犯,且有认罪悔罪、退缴违法所得等从轻情节,但仍被依法判处相应刑罚,并处罚金刑,同时没收全部违法所得 。
若买卖 U 币的行为涉及诈骗等其他犯罪,量刑将依据对应罪名的法律条款。如恩施市法院审理的一起 U 币诈骗案,许某等人以现场交易 U 币为名,实施诈骗行为。最终,主犯许某被判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币 5 万元;徐某被判处有期徒刑十年,并处罚金人民币 4 万元;张某、李某分别被判处有期徒刑六年、五年,并处罚金 。
此外,即使买卖 U 币未直接构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪或诈骗等罪名,但因其属于非法金融活动,一旦被查处,相关交易资金可能会被依法冻结、没收,参与者还可能面临行政处罚 。并且,虚拟货币交易市场波动剧烈,价格受多种因素影响,投资者自身也面临着巨大的经济损失风险 。
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